Налоговый вычет при страховании жизни на 5 лет

Налоговый вычет за страхование жизни: кто может его получить и каким образом

Петров А.С. сможет получить вычет в величине 5200 рублей (13% от 40 000) в виде единовременного платежа от ФНС. При этом, очевидно, он израсходует только часть НДФЛ, уплаченного в течение года: останется еще 46 800 рублей (52 000 — 5200). Их можно будет, в принципе, потратить на другие социальные или иные гарантированные законодательством РФ налоговые вычеты.

Как получить налоговый вычет за страхование жизни при ипотеке

  1. Паспорт заявителя.
  2. Налоговые декларации 3-НДФЛ за те годы, которые будут учитываться для расчёта выплачиваемой суммы.
  3. Справка с бухгалтерской службы предприятия о доходах работника по форме 2-НДФЛ.
  4. Заявление с банковскими данными счёта для перечисления суммы налогового вычета.
  5. Финансовые квитанции, чеки, подтверждающие оплату договора.
  6. Договор страхования жизни.
  7. Копия действующей лицензии страховой компании.

Налоговый вычет при страховании жизни

Таким образом, в целях предоставления социального налогового вычета по налогу на доходы физических лиц договор долгосрочного страхования жизни должен быть заключен на срок не менее 5 лет, а выгодоприобретателями по договорам добровольного страхования жизни должны выступать только сами налогоплательщики либо члены их семьи и близкие родственники. Иных выгодоприобретателей по договорам добровольного страхования жизни статьей 219 Налогового кодекса РФ не установлено.

Рекомендуем прочесть:  Ндфл 3 проценты по кредитам за все годы

Получение налогового вычета за страхование жизни

  1. По договору добровольного страхования по медицинской части.
  2. По договору страхования пенсионного типа.
  3. По договору страхования жизни человека на добровольной основе. Важно! Согласно Налоговому кодексу, договор на страхование жизни должен быть заключен минимум на пять лет, в противном случае вычет на страховку предоставлен не будет.

Как получить налоговые вычеты по страхованию

Налоговый вычет по договорам страхования предоставляется в размере уплаченных страховых взносов, но не более 120 тыс. рублей суммарно по всем группам социальных расходов. Это сумма уменьшения налоговой базы (то есть доходов, облагаемых налогом по ставке 13%), а не сумма излишне уплаченного налога, которую можно вернуть в результате получения налогового вычета. Вернуть можно только 13% (размер налога на доходы физических лиц) от предусмотренного налогового вычета. То есть при отсутствии других расходов, по которым предусмотрен социальный налоговый вычет, и ежегодном страховом взносе не менее 120 тыс. рублей страхователь может вернуть максимальную сумму в размере 15 600 рублей из суммы оплаченных (или удержанных работодателем) налогов на доходы физических лиц. Если у клиента, помимо затрат на страхование, есть и другие социальные расходы, по которым предусмотрен налоговый вычет, и сумма этих расходов превышает 120 тыс. рублей, размер возврата также составит 15 600 рублей. Стоит также учесть, что если годовой доход, облагаемый НДФЛ, ниже суммы налогового вычета, максимальный размер возврата будет равен фактически уплаченному налогу.

Как сделать налоговый вычет со страхования жизни по ипотеки

Имейте виду, что возврат налога за страхование жизни при ипотеке дело серьёзное, и, застраховав себя от несчастного случая, а уж тем более на короткий срок, получить возврат НДФЛ не получится. Учитывая такие факторы, необходимо отметить важность добровольного страхования жизни на длительное время.

Рекомендуем прочесть:  Стандартные налоговые вычеты в 2020 году на ребенка инвалида

Как получить налоговый вычет при страховании жизни

Если по соглашению о страховании жизни, оформленному на 10 лет, страхователь выплачивал за прошедший год ежемесячно по 9 тыс.руб., то общая сумма проплат (страховых) составит 108 тыс.руб. (9,0 тыс.руб. х 12 мес.). Налоговый вычет при страховании жизни будет определен в размере 14 040 руб. (108,0 тыс.руб. х 13%) за год, а за 10 лет величина вычета составит 140 400 руб.

Налоговый вычет при страховании жизни на 5 лет

Получите налоговый вычет и в случае, если вы решили проявить заботу о своих близких — детях, родителях, супруге — и оформили накопительный договор в их пользу. Возвратив налоговый вычет по их программе, вы сможете обеспечить страховой защитой и свою жизнь, и здоровье!

Налоговые вычеты по страхованию жизни

  • налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ (воспользуйтесь нашим бесплатным сервисом по оформлению декларации в личном кабинете клиента);
  • документы, подтверждающие произведённую оплату взноса;
  • копию страхового договора;
  • копию лицензии страховой компании;
  • заявление на социальный вычет.

Как получить социальный налоговый вычет на добровольное страхование жизни

При этом факт такой оплаты нужно подтвердить документально (абз. 2 подп. 4 п. 1 ст. 219 НК РФ). Таким документом может быть справка от работодателя. Типовая форма справки не предусмотрена, поэтому она может быть составлена в произвольной форме. Проверьте, чтобы в справке были такие данные:

Ссылка на основную публикацию