Банки для индивидуальных предпринимателей

ТОП-7 самых лучших банков для бизнеса

Несмотря на то, что закон разрешает индивидуальным предпринимателям вести деятельность без открытия расчетного счета, большинство из них принимают решение использовать в работе эту банковскую услугу. Причин этому несколько. Во-первых, наличный расчет в России ограничен суммой сто тысяч рублей, что не всегда удобно. Во-вторых, наличие расчетного счета зачастую выступает фактором, повышающим степень доверия к ИП со стороны партнеров-юридических лиц.

  • Широкая сеть отделений по всей стране, а также развитый интернет и мобильный банк.
  • Бесплатное открытие счета, также 3 месяца в подарок, если оплатить обслуживание на 9 месяцев вперед.
  • Бонусы и подарки на рекламу и другие услуги от партнеров на сумму более 100 тысяч рублей.
  • Персональный менеджер в банке, курирующий вас.
  • Бесплатное обслуживание расчетного счета, если по нему нет оборотов.
  • Открытие счета без визита в банк

Кредиты для индивидуальных предпринимателей

В целях развития бизнеса используются универсальные кредиты, но также существуют специализированные кредитные программы, разработанные под строго определенные схемы. Их особенность заключается в том, что они рассчитываются на длительный срок и погашаются с учетом особенностей деятельности индивидуального предпринимателя. Для положительного решения выдачи банком такого инвестиционного кредита, является точно рассчитанный и грамотный бизнес-план.

Как правило, кредиты на сумму до 300 тыс. рублей не составляет труда получить без залога и поручителей. Для получения более крупной суммы в целях страхования рисков, связанных с не возвратом кредитной суммы, банк затребует в обеспечение залог и поручительство ответственных лиц. В случае невозможности своевременного погашения кредита из за банкротства или несостоятельности должника, банк реализует заложенное имущество или потребует исполнения обязательств по кредитному договору от поручителей.

В каком банке открыть расчетный счет

Сразу нужно отметить, что при выборе лучшего банка для открытия расчетного счета следует ориентироваться на тарифы по обслуживанию ИП. К примеру, в Москве довольно выгодные условия обслуживания расчетных счетов индивидуальных предпринимателей предлагают следующие банковские учреждения:

А если ИП заключает договор на сумму, превышающую 100 000 рублей с другими предпринимателями или юридическими лицами, то он обязательно должен использовать расчетный счет для безналичных операций. Следует обратить внимание на то, что как именно будут происходить выплаты по договору, принципиального значения не имеет: поэтапно или за один раз.

Кредиты для бизнеса, кредитование предпринимателей

Кредиты для индивидуальных предпринимателей (ИП) и обществ с ограниченной ответственностью (ООО) — важный и необходимый источник финансирования малого бизнеса. Не только в Москве, но и в российских регионах эти банковские продукты обретают все большую популярность.

Рекомендуем прочесть:  Какие документы нужны для оформления обязательства по материнскому капиталу

От наличия обеспечения и финансовых показателей потенциального заемщика зависят процентные ставки. Кредиты под залог обычно более выгодны. Есть кредитные организации, предлагающие ссуды на открытие бизнеса с нуля — таким образом, деньги для создания своего дела могут получить те, кто когда-то только мечтал об этом. Чтобы получить кредит, начинающим предпринимателям необходимо предоставить банку бизнес-план. Но неверно думать, что банк выдаст кредит под бизнес план без определенного обеспечения. Однако зачастую мелкие компании не располагают собственным имуществом, которое можно бы было оформить в залог. В подобных случаях кредиты малому и среднему бизнесу (МСБ) могут предоставляться под поручительство специальных фондов содействия развитию предпринимательства.

15 лучших банков для ИП в 2019 году

Открыть расчетный счет можно в любое время после регистрации ИП, но лучше сделать это как можно раньше. Начинающий предприниматель сможет с его помощью принимать и отправлять любые платежи,наличные и безналичные, и пользоваться своей картой для личных нужд. После того, как ваш бизнес расширится, вы сможете подключить прием безналичных платежей в терминалах или в интернете, вести операции в валюте и выдавать вашим работником зарплату на карты.

Оказалось, что информация в интернете либо неактуальная, либо слишком рекламная с большим количеством сносок и «звездочек». Чтобы это понять, мне пришлось прочитать 28 страниц форума Банки.ру, несколько тем на автомобильных и SEO-форумах, изучить ТОП-10 статей из Яндекса и Google по запросу «банк для ИП».

5 отличных банков для ИП (ведение расчётного счёта)

Открыть расчетный счет в банке сегодня довольно просто. Для этого нужен набор документов и личный визит в выбранный банк. Однако практика показывает, что у предпринимателей возникает один и тот же вопрос: какой банк лучше подходит для открытия расчетного счета и какие критерии существуют для выбора банка?

Для ИП имеет значение, чтобы выбранный банк соответствовал направлению ведения бизнеса. Это важно, поскольку, если планируется использование в расчетах наличных денег, например, при продаже продукции, оплате оказанных услуг или вознаграждении за различные работы, стоит обязательно узнать, на каких условиях банк будет зачислять на расчетный счет. Проще говоря, узнать сколько банк попросит за свои услуги. Разброс тарифов за работу с наличностью довольно значителен: от 0,04% до 2,1%.

Где выдают кредиты для индивидуальных предпринимателей и где лучше условия

Во втором случае речь идет о конкретном предложении – кредит «Коммерсант», который заинтересует начинающих бизнесменов. Без залога и поручителей банк готов предоставить ссуду в размере от ста тысяч до трех миллионов рублей, сроком на пять лет. Правда, ставка достаточно высока – 22% годовых, а может вырасти и до 27%, все зависит от суммы и срока.

Альфа-Банк предоставляет кредиты для развития бизнеса на сумму от 350 тысяч рублей до 6 миллионов, при этом цель использования средств не важна. Однако стоит учесть тот факт, что ставка начинается от 20% и может расти, кроме того, комиссия банка составляет 2% от суммы займа.

Рекомендуем прочесть:  Как получить деньги с должника по исполнительному листу

Интернет-банк для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

  • Экономия времени — легкое удаленное управление средствами на счетах. Вам не требуется личное присутствие в офисе банка.
  • Мобильность — дистанционное управление счетом можно осуществить с любого современного компьютера, с доступом в сеть Интернет. Работа в системе совершается с помощью любого Интернет-браузера на базе операционной системы Microsoft Windows 7 или выше.
  • Контроль средств 24 часа в сутки, 7 дней в неделю из любой точки мира.
  • Всегда под рукой. Возможность использования бесплатного мобильного приложения «BGPB Business».
  • Экономия средств при осуществлении банковских операций — тарифы в «Интернет-банке» ниже, чем при проведении аналогичной операции в отделении банка.
  • Гибкость. Возможность настраивать визуализацию под каждого пользователя.
  • Единая точка входа – возможно объединение учетных записей юридического и физического лица, для входа в систему с использованием единого логина и пароля.
  • Высокий уровень безопасности данных Широкие возможности выстраивания условий защищенности информации в соответствии с распределением обязанностей в вашей организации — для разных пользователей системы можно установить различные права доступа к функционалу системы.
  • USB-носитель для генерации и хранения ключей ЭЦП, гарантирующих безопасное совершение операций в «Интернет-банке».
  • Возможность использования сертификата ГосСУОК.

Стоимость подключения к системе составляет всего 10 (BYN) / 100 000 (BYR) рублей (в случае предоставления носителя электронных ключей), а если у Вас уже есть USB-ключ, например, если Вы пользуетесь системой «Клиент-банк» – всего 5 (BYN) / 50 000 (BYR) рублей. Ежемесячное сопровождение системы обойдется Вам всего в 8 (BYN) / 80 000 (BYR) рублей. В случае если в рамках одного комплекта USB-ключей компанией одновременно используются системы «Клиент-банк» и «Интернет-банк», в качестве ежемесячного вознаграждения за сопровождение взимается только плата за сопровождение системы «Интернет-банк».

Как взять ипотеку ИП

  • ИП ведет деятельность не менее 6 месяц, для сезонных видов предпринимательства – не менее 1 года.
  • Возраст индивидуального предпринимателя не превышает 70 лет на момент полного погашения ипотечного кредита.
  • Имущество в собственности для предоставления банку в качестве залога.

Россельхозбанк предлагает индивидуальным предпринимателям ипотечные кредиты только на приобретение коммерческой нежилой недвижимости. Однако программа имеет существенные преимущества: отсрочка на 1 год, составление индивидуального графика погашений, нет необходимости искать поручителей.

Как и где можно открыть счет для ИП и что это дает предпринимателю

Здесь имеется несколько тарифных планов, предусматривающих различные виды и интенсивность коммерческой деятельности. Открытие счета не требует присутствия клиента в банке и проводится бесплатно. Программа предусматривает работу с банком через интернет (USB-токен). Плюс начисление процента на ежедневные остатки, что является функцией депозитного счета. При этом денежные средства не замораживаются на конкретный период времени, как это было раньше, и могут быть востребованы в любое время.

  • заверенная нотариально копия ИНН;
  • копия свидетельства о регистрации ИП, также заверенная нотариусом;
  • выписка из ЕГРИП, действительная в течение одного месяца с момента получения;
  • копия уведомления госстатистики;
  • копия листов паспорта с пропиской и основного разворота;
  • при необходимости лицензирования деятельности следует предоставить копии всех обязательных лицензий.
Ссылка на основную публикацию