Банки кредитующие лизинговые компании

Банки кредитующие лизинговые компании

ООО «Петербургская лизинговая компания» занимает 8-ое место в рэнкинге лизинговых компаний Северо-Запада по объему нового бизнеса на 01.01.2013г. Рейтинг финансовой устойчивости «Эксперт РА» – В++ (приемлемый уровень финансовой устойчивости), прогноз по рейтингу – «Стабильный». Основной вид деятельности – лизинг сложного промышленного оборудования и транспорта. Чистый лизинговый портфель на 01.09.2013г. – 2,4 млрд. рублей. Головной офис компании находится в Петербурге, филиалы – в Москве, Екатеринбурге и Самаре.

Банк «ГЛОБЭКС» открыл три кредитные линии лизинговой компании «Петербургская лизинговая компания» на общую сумму 244 млн рублей сроком на три года. Средства пошли на приобретение специализированного строительного оборудования, предназначенного для комплексных работ по механизированной очистке, углублению, расширению и прочих подготовительных работ по укладке ж/д путей, а также на приобретение экскаваторов, автогрейдеров, кабелеукладчиков и прочей спецтехники 2013 года выпуска.

Кредитование лизинговых компаний: организация сотрудничества с банками, актуальные проблемы

Как кровь растекается по зеркальной поверхности, не впитываясь в нее, так кредитные ресурсы российских банков с осени 2008 года по весну 2009 года практически перестали питать лизинговую отрасль. Гибель долгового рынка для лизинговых компаний стала реальностью. Одновременно с российскими кредитными источниками иссякли и мировые. Финансирование, особенно под крупномасштабные, сложноструктурированные проекты, значительно осложнилось.

Тем не менее, сейчас мы можем констатировать тенденцию к некоторому оживлению долгового рынка. Небольшой ряд банков, накопивших избыточную ликвидность и уже незаинтересованных в заработке на валютном рынке путем «игры против рубля», снова начали проявлять интерес к реальному сектору экономики и к лизинговым компаниям, плотно с этим сектором связанным.

Кредитование лизинговых компаний

С дефицитом наличности хотя бы раз в жизни сталкиваются все, причем как физические, так и юридические лица, ведь от кризисных моментов, к сожалению, не застрахован никто. Но деньги бывают нужны не только в кризис. Например, подвернулась очень выгодная сделка, например, хороший товар и недорого, а денег свободных как раз нет. И снова на помощь приходят банки, у которых деньги есть всегда, и они с радостью ими делятся. Но только не просто так, а под проценты и на определенных условиях.

Кредитование лизинговых компаний – специфический вид кредитных услуг. Поэтому и формы кредитования в этом случае — кредитная линия под лимит выдачи, кредитная линия под лимит задолженности и простой кредит под залог. Как погашать кредит – дифференцированными или аннуитетными платежами – компания может решать сама.

Рекомендуем прочесть:  Сколько дают времени после подачи заявления в загсе

ВЫГОДНОЕ ВЛОЖЕНИЕ ДЕНЕГКУДА ВЫГОДНО ВЛОЖИТЬ ДЕНЬГИ

Обычно подобным видом кредитования занимаются инвестиционные компании, которые имеют свободные денежные средства. При получении кредита представители лизинговой компании должны тщательно ознакомиться с условиями договора, в том числе, и с графиком выплат по данному виду кредита. Как правило, оформление кредита для лизинговой компании осуществляется в индивидуальном порядке на основе тарифов, предлагаемых кредитной организацией.

Как правило, сумма кредитования лизинговых организаций составляет не менее 100 000 долларов, а срок кредитования – не менее трех лет. При получении кредита на приобретение машин или механизмов лизинговая компания должна передать в качестве обеспечения зама приобретаемое оборудование, а также предоставить график платежей лизингополучателей.

Кредит для лизинговой компании

Основные сложности при кредитовании по лизинговым схемам, которые заключаются с использованием скоринга, состоят в том, что в данном случае объект анализа совершенно другой. Получается, что вместо проведения финансового исследования конкретного проекта и лизингополучателя, нужно проводить более полную и достаточно сложную проверку, связанную с технологией принятия правильности решений и дальнейшей реализации сделок. Иногда бывает недостаточно проверить скоринговую технологию по стандартным критериям, а необходимо детально проанализировать всю технологию проводимой сделки и постараться дать оценку влиянию человеческого фактора на любом этапе финансовой операции.

Программа для нетрадиционных лизинговых продуктов является достаточно сложной для финансирования. При выдаче банками кредита на развитие и поддержку новых продуктов лизинговых компаний, они имеют возможность получить большую прибыль, однако сталкиваются при этом с серьезными проблемами и рисками. На сегодняшний день не каждая кредитная организация готова осуществлять подобные операции. Лизинговым компаниям сложно найти тех, кто готов финансировать новые продукты, поэтому для привлечения банков лизингодатели идут на большие уступки.

Банки кредитующие лизинговые компании

Банк выступает финансовым партнером лизинговым компаний и кредитует их на выгодных условиях под низкие проценты от 15% годовых на суммы от 20 млн. рублей до 250 млн. руб. с отсрочкой погашения основного долга до 6 месяцев . Срок кредитного договора может составлять от 1 до 3 лет, но не более срока действия договора лизинга. Форма кредита — в виде кредитной линии под лимит выдачи.

Джей энд Ти Банк сообщает о начале кредитования лизинговых компаний , благодаря которым российский бизнес и производство могут развиваться более активно, получая в свое распоряжение от лизинговых компаний дорогостоящую технику, оборудование, транспорт по договорам финансовой аренды.

Банки кредитующие лизинговые компании

Погашение кредита осуществляется ежемесячно, в соответствии с лизинговыми платежами лизингополучателя по договору лизинга, за исключением случая предоставления отсрочки погашения основного долга на период отсрочки. Платежи по кредитному договору осуществляются не позднее чем через 10 календарных дней после лизингового платежа. Суммы лизингового платежа должно быть достаточно на погашение суммы основного долга и процентов.

Денежные средства предоставляются лизинговым компаниям на приобретение предмета лизинга с целью дальнейшей его передачи в лизинг в рамках осуществления своей основной (лизинговой) деятельности и являются эффективным и доступным инструментом развития для лизинговой компании.

Рекомендуем прочесть:  В каких случаях могут отца лишить родительских прав

Банки кредитующие лизинговые компании

По требованиям Банка России кредиторы обязаны классифицировать ссуды лизингодателям по категориям качества. Для лизингового сектора характерен умеренный риск с вероятностью потерь до 20%. Банки оценивают свои дочерние структуры более высоко. По всей видимости, рынок лизинговых кредитов не является риск-ориентированным. Признаком того служит отсутствие связи между процентной ставкой по ссудам и категорией качества, то есть процентные ставки не включают премию за кредитный риск. Аномалия объясняется двумя факторами — внутригрупповым финансированием и наличием государства в капитале крупных лизингодателей.

Средневзвешенная стоимость кредитов для лизингового сектора в первом квартале 2019 года составляла 8,53%. В стоимости кредитов наблюдается выраженный эффект масштаба: по мере увеличения активов заемщиков при прочих равных условиях для них снижаются процентные ставки. Между стоимостью внутригруппового финансирования и стоимостью финансирования на конкурентных условиях наблюдается процентный дифференциал: банковские дочерние компании кредитуются под 8%, в то время как небанковские компании — под 9%.

Московский банк Сбербанка России кредитует лизинговый проект для ООО «Трубная транспортная компания»

Средства предназначены для финансирования проекта по приобретению железнодорожного подвижного состава с последующей передачей его в лизинг ООО «Трубная транспортная компания». Средства в рамках первой кредитной линии в сумме 1,107 млрд рублей выданы заемщику в конце июля, в рамках второй кредитной линии заемщик получил 20 августа первый транш в размере 339 млн рублей.

ООО «Трубная транспортная компания» — один из крупнейших грузоперевозчиков России. Компания была создана для осуществления перевозки труб большого диаметра в специализированном подвижном составе. Компания также занимается перевозкой крупногабаритной техники, тарно-штучных грузов, автомобилей, контейнеров, массовых грузов, контейнерным сервисом, экспедированием. Парк вагонов компании насчитывает 9,5 тыс. единиц. С 2010 года компания входит в Группу компаний RailGarant.

Лизинг: новый баланс возможностей и рисков

К преимуществам лизинга в России можно отнести и возможность структурировать лизинговые платежи удобным для клиента образом. Такое распределение платежей по времени при кредитной сделке может быть затруднено из-за регулирования порядка выплаты банковских процентов, к тому же в отношении лизинговых платежей не устанавливались ограничения на отнесение их на себестоимость в зависимости от величины процентной ставки.

Риски поставщика в рамках лизинговой сделки зависят от размера уступок, на которые он соглашается. В частности, от него часто требуют принятия на себя части кредитного риска, связанного с конечным заемщиком, а из-за отсутствия в России вторичного рынка для значительной части оборудования, порой еще и обязательств по обратному выкупу оборудования. При этом традиционные риски, связанные с выбором поставщика, в лизинговой сделке сохраняются в полной мере.

Ссылка на основную публикацию