Документы Необходимые Для Получения Налогового Имущественного Вычета

Содержание

Необходимые документы для получения имущественного налогового вычета

  • заявление.
  • паспорт и ИНН.
  • заполненная форма 3-НДФл.
  • справка 2-НДФЛ.
  • документы на право собственности на жилье. Сюда относится: свидетельство, договор, акт приема-передачи, если жилье покупалось по договору долевого участия в строительстве, если приобреталась земля под строительство или с готовым возведенным на ней жильем, передаются все правоустанавливающие документы, при покупке жилья в ипотеку предоставляется кредитный договор, график внесения платежей, с указанием размера процентной ставки;
  • документы, подтверждающие оплату за приобретение жилья (квитанция, выписка с банка о перечислении средств, расписка и пр.).
  • реквизиты счета в банке, на который будут производиться выплаты.

Если покупка квартиры осуществлялась при помощи кредитных средств, то к вышеперечисленным документам необходимо добавить копии следующих документов: • кредитный договор с банком; • договор о рефинансировании (если кредит переводился в другой банк); • график платежей; • квитанции, платежные поручения об оплате процентов или выписки счета (если погашения проводились в автоматическом режиме);

Документы для вычета

Cервис «Верни Налог» поможет Вам легко и быстро подготовить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и заявление на распределение вычета, отвечая на простые вопросы. В дополнение он также предоставит Вам подробную инструкцию по сдаче документов в налоговые органы, а в случае любых вопросов при работе с сервисом профессиональные юристы с удовольствием проконсультируют Вас.

Примечание: если за год Вы работали в нескольких местах, то потребуются справки от всех работодателей.

  • Заявление на возврат налога с реквизитами счета, на который налоговая инспекция перечислит Вам деньги. В ИФНС подается оригинал заявления. Образец заявления Вы можете скачать здесь: Заявление на возврат налога при имущественном вычете.
  • Договор купли-продажи или договор долевого участия. В ИФНС подается заверенная копия договора.
  • Платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья (обычно это платежные поручения, квитанции об оплате или расписки). В ИФНС подаются заверенные копии платежных документов.
  • Выписка из ЕГРН (свидетельство о государственной регистрации права собственности). В ИФНС подается заверенная копия выписки (свидетельства о регистрации).

    Документы необходимые для налогового вычета

    • Ипотечный договор и его ксерокопия. Иногда люди просто берут целевой кредит на покупку жилплощади. Тогда необходимо предоставить кредитный договор, в котором есть пункт о распоряжении деньгами в счет покупки недвижимости.
    • Если подаются документы для возврата процентов по ипотеке, требуется в банке взять справку о уже уплаченных процентов. Иногда в инспекции требуют дополнительно предоставить квитанции об уплаченных суммах по кредиту.

    Правила предоставления вычета регламентирует ст. № 220 НК. Согласно ей покупатель недвижимости вправе вернуть часть затраченных средств. Оформить льготу вправе только граждане, которые уплачивают в казну государства налог с доходов. Именно налогом государство компенсирует затраты людей.

    Нужно ли повторно представлять подтверждающие документы при получении имущественного налогового вычета

    Сталкиваясь с процедурой оформления декларации на имущественный налоговый вычет, многие налогоплательщики не могут получить всю причитающуюся им сумму единовременно. Это связано с тем, что ежегодно можно вернуть подоходный налог (НДФЛ) не более той суммы, которую за вас перечислил работодатель. Соответственно, сумма подоходного налога напрямую зависит от официальной заработной платы. Если ее недостаточно для того, что получить имущественный вычет в полном объеме за один год, приходится оформлять декларации в течение нескольких лет.

    Те, кто уже подавал документы на возврат налога с покупки жилья, знают, что пакет документов достаточно большой, остальные могут ознакомиться с ним на нашем сайте. И перспектива каждый год копировать эту кипу документов (особенно кредитные договоры, которые иногда составляются на 20-30 листах) никого не радует.

    Рекомендуем прочесть:  Бесплатное жилье как получить

    Какие нужны документы для получения налогового вычета за квартиру в 2020 году

    По закону под получением налогового вычета понимают величину, на которую уменьшается налоговая база при различных покупках. В данном случае имеется в виду оформление документов на квартиру и ее покупка. Сумму рассчитывают по одной из характеристики (имущественного или стоимостного плана).

    Для оформления налогового вычета придется собрать определенный и весьма внушительный список документов. Все бумаги сдают в налоговую инспекцию по месту покупки и оформления недвижимости. Это нужно сделать в тот же период, когда покупают недвижимость. То есть если перечень документов подан в 2020 году, а квартира куплена в 2020, то льготу предоставляют по прошедшему времени без всякой индексации. Можно и отказаться от вычета, тогда никакие бумаги в налоговую по этому поводу отправлять не нужно. Но если вы решились на оформление, то список документов выглядит следующим образом:

    Основные документы для получения налогового вычета при покупке квартиры

    • Во-первых – максимальная сумма, с которой может быть компенсирован налог – это только 2 млн. рублей, независимо от количества приобретенных объектов (затраты на % кредит учитываются отдельно), даже если стоимость недвижимости намного превышает эту сумму.
    • Во-вторых – покупатель обязательно должен получать доход, облагаемый НДФЛ в размере 13%.

    В разъяснении Минфина (письмо ФНС России от 17.12.2012 № ЕД-4-3/21410@) говорится о том, что при подаче в налоговую инспекцию декларации по НДФЛ и правильно собранном пакете подтверждающих документов, в заявлении нет необходимости. И все-таки в большинстве инспекций его требуют.

    УСТАНОВЛЕН СПИСОК ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ИМУЩЕСТВЕННОГО НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА ПО НДФЛ В СВЯЗИ СО СТРОИТЕЛЬСТВОМ ЖИЛОГО ДОМА

    К таким документам относятся платежные документы, оформленные в установленном порядке и подтверждающие факт уплаты денежных средств налогоплательщиком, а именно квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца, расписки о передаче денежных средств и другие документы.

    Для получения имущественного налогового вычета в связи со строительством жилого дома у одного налогового агента (работодателя) в течение налогового периода налогоплательщик должен представить в налоговую инспекцию письменное заявление и документы, подтверждающие право на получение данного вычета. Налоговая декларация и справка (справки) по форме N 2-НДФЛ не представляются.

    Какие документы надо собрать для получения имущественного налог

    1. Ксерокопию паспорта
    2. Справка формы 2-НДФЛ за предыдущий год — выдали в бугалтерии (если работали на нескольких работах, нужна справка со всех работ, делают за 1-3 дня) — отдадите оригинал, себе оставите копию.
    3. Ксерокопия свид-ва о праве собственности на данное жилье
    4. Ксерокопия договора купли-продажи данного жилья
    5. Ксерокопия ИНН
    6. Ксерокопия счета в банке, на который будет перечислен возврат или выписка из лицевого счета
    7. Справка формы 3-НДФЛ (сделать две, один экземпляр остается вам)
    8. Заявление в налоговую на возврат

    Приобретали квартиру с использованием ипотечного кредита, поэтому могу озвучить только перечень документов, необходимых для получения имущественного налогового вычета только для такого случая, но из личного опыта. В налоговую инспекцию необходимо подготовить и сдать:

    Имущественный вычет при покупке недвижимости: перечень требуемых документов

    Документы, относящиеся к недвижимости не предоставляются, так как они не изменились и были предоставлены в прошлом году. На практике налоговые органы могут затребовать полный пакет документов, если Вы сменили место жительство и сейчас обслуживаетесь другим отделом ИФНС.

    1. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (заполняется либо в программе Декларация, либо в Личном кабинете налогоплательщика, либо вручную по установленной форме). В налоговый орган предоставляется оригинал декларации.
    2. Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность. В случае, если недвижимость (доля в ней) оформляется на ребенка до 18 лет, то необходимо приложение Свидетельство о рождении (обращаем внимание, что свидетельство нужно до 18 лет, хотя с 14 лет у детей уже есть паспорт, свидетельство подтверждает родственные отношения. В налоговый орган предоставляются копии первых двух страниц.
    3. Справка о доходах по форме 2-НДФЛ . Эту справку можно взять у работодателя (если работодателей несколько, то справку необходимо взять у каждого). В налоговый орган предоставляется оригинал справки.
    4. Заявление на возврат налога . В заявлении указываются реквизиты банковского счета, куда налоговый орган произведен платеж. В налоговый орган подается оригинал заявления.
    5. Договор купли-продажи квартиры . В зависимости от вида сделки, это может быть также договор долевого участия, договор уступки права требования, договор участия в жилищно-строительном кооперативе. В налоговый орган предоставляется копия договора.
    6. Свидетельство о государственной регистрации права собственности . Это Свидетельство выдается Росреестром при регистрации сделки. В налоговый орган предоставляется копия свидетельства.
    7. Акт приемки-передачи жилья . В налоговый орган предоставляется копия акта.
    8. Платежные документы , подтверждающие факт перечисления денег. При наличных расчетах это чаще расписка в получении денег, при безналичных – банковское платежное поручение.
    9. Заявление об определении долей (оригинал) и свидетельство о заключении брака (копия). Эти документы необходимы, если квартиру покупают супруги, при этом квартира оформляется в их совместную собственность. В случае, если собственность оформляется также ещё на ребенка, то в заявлении о распределении долей необходимо также указать, в каких пропорциях супруги делят между собой вычет по доле ребенка.
    10. Пакет документов, подтверждающий расходы на отделку квартиры (квитанции, чеки, договоры). Данные документы предоставляются, если заявляется также вычет по расходам на отделку. Такая опция возможна лишь в том случае, если квартира приобретается на первичном рынке и в договоре указано, что квартира продается без отделки или с частичной отделкой.
    Рекомендуем прочесть:  Какая стоимость авто при продаже не облагается налогом

    Получить переходящий остаток имущественного вычета

    Для получения остатка вычета копии этих документов передают налоговым органам вместе с налоговой декларацией 3-НДФЛ и платежными документами, чтобы подтвердить факт уплаты денежных средств (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств, товарные и кассовые чеки и т д.).

    При покупке жилой недвижимости физические лица могут получить имущественный налоговый вычет в размере произведенных расходов, но не более 2 млн. рублей (подп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ). Если в течение первого налогового периода (года) вычет использован не полностью, то его остаток можно переносить на следующие годы. При этом повторного представления документов, подтверждающих право на такой вычет, не требуется.

    Документы для оформления имущественного вычета

    • форму 3-НДФЛ налоговой декларации;
    • удостоверение личности (паспорт). Копии этого документа должны быть заверены;
    • справку формы 2-НДФЛ (оригинал) о доходах, которую может выдать работодатель;
    • заявление о возврате налоговых отчислений с указанием банковских реквизитов для того, чтобы налоговый орган мог перечислить возврат средств безналичным способом (можно скачать ниже);
    • заверенную копию договора купли-продажи имущества, по которому проводилась сделка;
    • финансовый платежный документ (заверенная копия), подтверждающий факт расходов денежных средств налогоплательщика на приобретение жилья;
    • свидетельство о праве собственности на жилой объект (заверенная копия), выданное государственным органом регистрации;
    • заверенную копию акта приемки-передачи имущественного объекта.

    Что касается ремонтно-строительных работ, проведенных по улучшению жилья, то для получения налогового вычета необходимо предоставить заверенные копии соглашения (договора) на ремонтно-строительные работы, проведенные подрядчиком, финансовые платежные документы на закупку строительных товаров и материалов, акты проведенных работ и прочие документы, относящиеся к предмету договора. Лицу, которое вместо налогоплательщика осуществляет оплаты, необходимо иметь поручение на перевод денежных средств.

    Оформление документов для получения налогового имущественного вычета образцы заполнения

    1. Заявление на возврат налога;
    2. 3-НДФЛ – декларация для физических лиц о декларировании доходов и соответствующей величины перечисленного налога за год;
    3. 2-НДФЛ – справка, показывающая доходы и вычеты, получаемая по месту работы и необходимая для подготовки декларации. Читайте также статью: → “Возврат НДФЛ при ипотеке в 2020: +2 примера».
    4. Документ, подтверждающий завершение регистрационной процедуры прав на квартиру – свидетельство, если регистрация произведена до 15.07.16, или выписка из ЕГРП, если данная процедура проведена после обозначенной даты;
    5. Договор, подписанный покупателем и продавцом об отчуждении недвижимого жилого объекта (купли-продажи), а также составленный к нему передаточный акт, подтверждающий факт перемещения квартиры между участниками сделки;
    6. Платежная документация, доказывающая наличие затрат на покупку жилплощади (квитанция к ПКО, расписка, акт о передаче средств, чеки, выписка по счету при безналичных расчетах);
    7. Документ, подтверждающий личность заявителя (паспорт или иной).
    1. Иметь в году приобретения жилплощади налогооблагаемый доход, например, зарплата;
    2. Собрать необходимый комплект документации, подтверждающий наличие дохода, уплату НДФЛ и величину потраченных средств;
    3. Проинформировать о праве на вычет ФНС или работодателя, в зависимости от выбранного способа возврата налога.
  • Ссылка на основную публикацию